October 22, 2021

加密貨幣市場光譜兩端的巨大機會

by Matt Cheng

2010年5月,早期參與比特幣挖礦的工程師 Laszlo Hanyecz 以一萬枚比特幣購入兩份披薩時,可能從沒想過十年後這筆交易換算成法幣價值最高竟可突破6億美元,可見這十年之間加密貨幣的成長幅度之大。且不只幣值高漲,加密貨幣與數位資產概念也不斷發展擴充,邁向普及化發展。據 Crypto.com 的預估,目前全球已有約有1億人正在使用加密貨幣,顯然它已經不再是只有少數人能擁有的資產。

仔細觀察近期加密貨幣的發展,更會發現一個有趣的趨勢——無論是「新手入門」或是「專業投資」,加密貨幣都正在邁向普及化發展。不僅年輕人對投資加密貨幣躍躍欲試,大型跨國企業也開始將加密貨幣視為一種投資管道,就連較為保守的傳統投資機構也漸漸放下過往的戒心和疑慮,願意嘗試投資。這些現象和行為的出現,正是目前相關創業團隊得以立足的機會點。

例如瞄準年輕世代的加密貨幣交易平台Kikitrade,便是積極搶攻新手入門市場的案例之一。對於剛進入加密貨幣世界的新手來說,最先遇到的難題便是要面對高門檻且大量的知識和資訊、艱澀的專業術語以及複雜的交易操作。為此,Kikitrade在產品設計上,過濾掉新手用不到的複雜操作,只留下乾淨簡潔的入門介面,並加入社群、遊戲化等特色功能,讓仰賴同儕、熱愛社群討論的千禧世代和Z世代使用者可以與其他使用者及幣圈KOL直接交流,提高黏著度。考量到年輕用戶投資資金額度有限,Kikitrade 也利用加密貨幣可分割至極小單位的特性,推出最低一美元即可進行定期定額投資的服務。此外,針對不同市場,Kikitrade 更提供量身打造的量化指標,像是針對台灣用戶,Kikitrade 便推出「比特幣 vs 台灣加權指數」提供用戶作為參考。上述種種努力,成功讓 Kikitrade 擄獲不少年輕用戶的心,據平台統計,其台灣用戶中,有超過七成是來自千禧世代後的年輕人。

場景轉換到另一端,過往普遍對加密貨幣發展持觀望態度的傳統投資機構也漸漸轉變其態度。根據調查,已有 70% 的機構投資者計畫在未來購入加密貨幣,在一份高盛集團所提出的報告中也指出,有45%的家族辦公室表示對加密貨幣投資感興趣。投資新手需要的是「越簡單越好」的入門工具,而專業投資機構與資產經理人需要的則是能協助他們更有效率、更安全地投資與管理所有數位資產的整合性工具。看見此一需求缺口,新創團隊 Aspen Digital 便推出了面向投資機構與專業經理人的數位資產管理平台,成為傳統資產管理機構、家族辦公室和高淨值投資者等客群進入加密貨幣市場的入口。透過整合多項交易所和服務,Aspen Digital 讓使用者能有效地透過單一平台即可執行現貨交易和自動化投資,並可有效地管理和追蹤遍佈在不同交易所的各式加密貨幣和相關金融產品。同時,Aspen Digital 也提供了客戶投資組合報告、託管、合規、風險管理、市場分析與洞察等服務,協助第一線面對新興加密貨幣與數位資產市場的專業投資經理人能為其客戶提供更好的服務。

市場轉變的過程中往往也潛藏著巨大的機會,透過 Kikitrade 和 Aspen Digital 的例子,可以想像隨著加密貨幣的逐漸普及,未來無論是面向一般投資者,或是面向專業的機構型投資人和經理人,都還有許多創新的空間等著新創團隊去挖掘,而整個生態系也將透過他們所提出的解決方案而變得更加完善、蓬勃發展。

本篇文章同時授權轉載於《數位時代

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